Una de las reglas basicas de la Bolsa es que para ganar tenemos que saber lo que estamos haciendo.
Si somos un inversor que normalmente tienen diferentes inversiones a la vez en el mercado, tienes que saber como gestionar, controlar y evaluar tu cartera de inversión.
Y para poder hacerlo lo primero que quiero explicarte son los 3 Modelos de Cartera que existen y como podemos Crear dichas carteras.
Te lo enseño a continuación.
¿Qué es una cartera de Inversión?
Se considera una cartera de inversión al conjunto de inversiones que tengamos en ese momento, incluyendo la liquidez.
Por lo tanto, si Tu hoy tienes varias inversiones realizadas en el mercado de la Bolsa, la suma de todas ellas más el capital que tengas en liquidez son una cartera de inversión.
¿Qué componen una cartera de inversión?
Una Cartera de inversión puede estar compuesto por cualquier activo cotizado, es decir, podemos tener una cartera donde solo tenemos acciones o una cartera donde tenemos inversiones en acciones, indices, divisas, bonos y/o materias primas.
Además a la hora de evaluar la composición de una Cartera, tambien tendremos en cuenta la liquidez que tengamos.
Imaginate que 10000€ para invertir, de esos 10000€ tengo a día de hoy invertidos 1000€ en Telefónica, 1000€ en Tesla, 1000€ en Santader, 1000€ en Dax 40, 1000€ en Oro y el resto lo tengo en liquidez.
¿cómo es la composición de mi Cartera?
- 30% en Acciones – Renta Variable
- 10% en Indices – Renta Variable
- 10% en Oro – Materias Primas
- 0% en Divisas – Forex
- 0% en Bonos – Renta Fija
- 50% en Liquidez
¿Cómo crear una cartera de inversión?
Para crear una cartera sólida y consistente, lo primero que tenemos que saber es que exiten 3 grandes modelos de cartera y cada modelo tiene su propia filosofía y criterios de selección de activos.
Todos lo modelos deberán tener claro lo criterios para:
- Comprar o aumentar posiciones
- Mantener posiciones
- Reducir posiciones
- Cerrar posiciones
Si estas utilizando un modelo o no tienes claro cuando realizar uno de los 4 puntos anteirores, el modelo fallará.
¿Cuáles son los 3 modelos de cartera que existen?
Cómo he comentado anteriormente, la elección del modelo marcará mi forma de invertir y por tanto mi toma de decisiones, por eso es importante que sepas esto
Modelo Rotacional
Este modelo está diseñado y pensado para inversiones de largo plazo, donde las posiciones se aguantarán durante largos periodos de tiempo hasta que el activo en concreto pierda intensidad en la subida, en ese caso se cerrará o se cambiará por otro.
Principalmente se suele utilizar para invertir en Indices a través de Fondos, Etf o Cfds.
Consiste en tener una lista de indices y cada mes hacer una clasificación de esos indices e invertir en los indices que lideren la clasificación, estando siempre invertidos en los indices que estén arriba de la clasificación.
Esta clasificación se revisa cada mes y podemos hacer esta clasificación por Progresión Bursatil, Fuerza Relativa, Rentabilidad Semestral,….
Modelo Sistemático
Este es otro modelo diseñado para las inversiones de largo plazo, es una versión optimizada de la filosofía “Comprar y Mantener”. Muy utilizado para invertir buscando el dividendo o como forma de ahorro.
Se suelen utilizar Acciones, aunque tambien se puede utilizar para invertir en Fondos, Etf, incluso en Planes de Pensiones.
El secreto de este modelo está en la Distribución del Capital para controlar el riesgo de tu capital, con la idea de recoger beneficios cuando más riesgo de caída ahi y aumentar posiciones cuando ese riesgo es mas bajo.
La distribución o mejor dicho la cantidad a invertir en cada activo, es fijada por un fórmula matemática basada en el control del capital, es decir, cuando tenemos un exceso de beneficios nos dirá que reduzcamos el riesgo, evitando así grandes caídas.
Modelo discrecional
Es el modelo más complejo y más dificil, pero resulta que es el más utilizado por lo inversores particulares.
Aquí el inversor es el que toma practicamente todas las decisiones basadas en un Set Up de entrada, es decir, los activos entran en cartera porque se ha producido una señal de entrada por algún aspecto técnico o fundamental.
El gran problema de este modelo es que el inversor tiene que tener claro donde aplicar el Set up y por tanto para que un modelo discrecional funcione correctamente se debe de seguir los siguientes pasos:
- Evaluación de la situación del mercado en global
- Clasificación de los activos y elección de los mejores
- Aplicación del Set Up de entrada en los mejores activos.
Si piensas que vas a ganar en bolsa, solo con un buen set up de entrada estas equivocado, necesitas saber dónde aplicar ese set up y por eso el paso 1 y 2 son tan importantes.
