¿Qué es el apalancamiento financiero?

Qué es el apalancamieto financiero

El término apalancamiento viene de apalancar, que significa levantar o mover algo con la ayuda de una palanca. El apalancamiento financiero consiste exactamente en usar el endeudamiento como ayuda para realizar una operación. Cuando queremos empezar una operación y no contamos con los recursos suficientes podemos recurrir al apalancamiento, de esta forma nos endeudaremos para poder conseguir los objetivos planteados. 

Es decir, que, al momento de efectuar una operación se la hará mediante financiamiento propio o capital inicial y con la ayuda de un crédito, el mismo que a su vez contará con algún tipo de interés. Lo cual aumentará nuestra rentabilidad, pero también el riesgo de perder.

En Trading se hace uso del apalancamiento para acelerar el ritmo de los beneficios de nuestras operaciones. Pero al deberse a una deuda, conlleva mucha responsabilidad.

¿Cómo se calcula el apalancamiento financiero?

El grado de apalancamiento se suele medir en unidades fraccionadas. Un apalancamiento de 1:2 por ejemplo, significa que por cada euro invertido se está invirtiendo dos euros, es decir, la deuda es también de un euro. 

Para poder calcular el apalancamiento podemos usar la siguiente fórmula: 

formula apalancamiento financiero

El apalancamiento será entonces el valor de la inversión sobre los recursos propios invertidos. Para calcular el porcentaje de apalancamiento utilizado en la operación se puede utilizar la siguiente fórmula:

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Con esta fórmula dividiremos la deuda para el total de activos invertidos, lo mismo que nos dará el valor del porcentaje de apalancamiento.

Es importante saber en cuanto nos estamos endeudando para efectuar las operaciones con el mínimo de riesgo.

Ejemplos de apalancamiento financiero

El apalancamiento financiero nos permite ampliar nuestro ratio de posibilidades dentro de las inversiones que queramos realizar, pero esto no quiere decir que siempre se vaya a ganar.

A continuación, analizaremos dos ejemplos de apalancamiento financiero, tanto en pérdidas como en las ganancias.

Ejemplo de apalancamiento en las pérdidas

Cuando realizamos una operación sin apalancamiento, las probabilidades de pérdida son las mismas que cuando las hacemos con ayuda de el mismo. Sino que, al contraer una deuda no sólo se perderá el capital propio sino también el del préstamo y por lo tanto sus intereses. Para explicarlo de manera más simple observemos este ejemplo:

Supongamos que invertimos en acciones y estas caen de 1€ a 0,5€ por acción.

Tendríamos 100.000 acciones valoradas en 50.000€, con lo cual no podríamos ni siquiera hacer frente a los 90.000€ del crédito más los 10.000€ de intereses. Acabaríamos sin dinero y con una deuda de 50.000€, es decir, perdemos 60.000€.

En caso de no haber recurrido al apalancamiento tan solo hubiésemos perdido 5.000 euros. Las acciones hubiesen bajado un 50% y nosotros hubiésemos perdido el 50% de nuestro capital inicial.

Es por esta razón que el apalancamiento financiero tiene sus ventajas y sus inconvenientes, ya que las pérdidas se multiplican en el caso de que alguna operación no vaya como se lo ha planificado.

Ejemplo del apalancamiento en las ganancias

Para entender mejor el apalancamiento, pondremos un caso práctico como ejemplo: Supongamos que queremos comprar acciones de una empresa y tenemos un capital de 10.000€ que hemos ahorrado. Cada acción tiene un precio de 1€ por acción, por lo que podríamos comprar 10.000 acciones. Así que compramos 10.000 acciones a 1€. Pasado un tiempo, las acciones de esta empresa se sitúan a 1,5€ por acción y decidimos vender 10.000 acciones por 15.000€. Al final de la operación ganamos 5.000€ con una inversión de 10.000€, es decir, obtenemos una rentabilidad del 50%.

Este ejemplo es un caso de éxito de apalancamiento, donde la rentabilidad ha subido exponencialmente y se han obtenido ganancias. No siempre es de esta manera, y así como la rentabilidad puede aumentar, las pérdidas pueden hacerlo de la misma manera.

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Factores psicológicos del apalancamiento financiero

Dentro del Trading, uno de los aspectos fundamentales para poder operar exitosamente es la psicología. Es importante que un trader sea consciente de sus errores y reconozca sus fortalezas para poder tomar las decisiones correctas.

La psicología del trading no nos dirá cuál es la técnica que debemos utilizar para comprar o vender los activos pero si nos ayudara a potenciar el rendimiento.

En cuanto al apalancamiento se puede deducir que el ser humano, por su inteligencia, siempre está en la búsqueda de nuevas formas de apalancamiento. Desde la invención de la rueda hasta nuestros días, existe en nuestras mentes la necesidad de realizar las mismas actividades, de una forma más simple y con un mayor rendimiento.

Con respecto al Trading, todos queremos ganar más dinero en menos tiempo para poder disfrutar más de nuestro ocio diario, pero no todos podemos hacerlo y una de las diferencias en conseguirlo está en el manejo de la palabra apalancamiento.

El apalancamiento es poder y puede trabajar en tu favor o en tu contra, si abusas de este poder se volverá en tu contra y si lo temes tu desarrollo será muchísimo mas lento. Hay que entender y respetar su significado para poder usarlo de manera sabia y cautelosa.

El apalancamiento está presente en muchas formas, la más conocida por todos nosotros es el apalancamiento de pedir dinero prestado. Abusar de este poder para crear deuda mala puede ser letal (tarjetas de crédito, hipoteca…) pero usarlo para que tu dinero trabaje por ti puede hacerte cada vez más rico.

Apalancamiento de tu mente

Tu mente tiene el poder de mostrarte lo que tú piensas, así que lo que tú creas que es real lo será, de la misma forma que lo que pienses que es imposible también lo será. Por esta razón deberemos suprimir de nuestro vocabulario las palabras negativas que impidan nuestro crecimiento personal. Por ejemplo, al decir “no puedo hacerlo”,” no puedo pagarlo”, “esto es imposible”, cuanto más las mencionas más difícil te resulta todo, ya que nos ponemos barreras nosotros mismos.

Muchos traders sienten la necesidad de aprender a operar bien tras arruinarse una o varias veces. El miedo a no volver a experimentar esas sensaciones de desesperación y dolor es la clave para ellos, es la fuerza emocional que faltaba en sus objetivos marcados.

Con el apalancamiento de tu mente debes conseguir el mismo fin sin necesidad de llegar a experimentar la ruina, la desesperación y la angustia.

Si logras visualizar esos escenarios antes de que se produzcan o vuelvan a producirse, ayudas a tu cerebro a entrenarse más rápido y aprende a limitar esos riesgos para entrar en otro nivel de entrenamiento.

Apalancamiento de tus palabras

Las palabras que nos decimos son apalancamiento, son herramientas poderosas para el cerebro, si usas las palabras adecuadas te sentirás cada vez más capaz de cualquier cosa que te propongas si por el contrario empleas palabras equivocadas te estas limitando a ti mismo.

No basta con repetir las palabras adecuadas, debes visualizarte a ti mismo sintiendo y viviendo esas metas diarias, semanales, trimestrales.

Con nuestro trading no debemos imaginarnos ganando montañas de dinero puesto que eso no son metas muy realistas de corto plazo. Debemos imaginarnos operando conforme a nuestro plan.

Experimentando esas sensaciones de tranquilidad, autocontrol, maestría y orgullo que proviene de conseguir lo mejor de ti.

No es una técnica de trading, ni un sistema lo que nos hará libres o exitosos en el trading, es nuestra habilidad para expandir la realidad lo que finalmente nos hará ser un trader de éxito.

Para ello es imprescindible visualizar tus metas, comentártelas a ti y a otras personas e ir más allá. Debes sentirlas como si se estuvieran produciendo ahora.

Apalancamiento de tu plan

Hay planes buenos y malos, otros son más rápidos o más lentos, otros pueden acarrear consecuencias desastrosas o no pero intentarlo a pesar de equivocarnos nos hará seguir aprendiendo.

Equivocarnos no es malo, es información para no volver a ir por el mismo camino, pero también hay que tener un plan cuando nos equivocamos y no suele ser el que tiene la mayoría de traders, por ejemplo:

Imaginemos que gestiono mal una posición y excedo mi límite de pérdida y ese día quedo en números rojos. Termino la semana y entre los días que gano y pierdo me quedo más o menos empatado. Rápidamente me olvide del error que cometí y de la perdida que ocasioné así que ya no me molesto. ¿Qué pasara ahora? Todos sabemos lo que ocurre. La próxima vez que tenga un ataque de frustración, repetiré el mismo comportamiento y perderé aún más dinero. Amargado me tomare un respiro de mi trading para volver con una mentalidad más positiva, pero sigo negando la realidad y sin aprender de este error que suelo cometer siempre en mi operativa.

Si no tengo un plan de actuación para corregir este error en cuanto se produzca seguiré en el mismo nivel de trading sin poder avanzar igual que un hámster que corre en la rueda de su jaula. Parece divertido pero es más de lo mismo, no paso de nivel.

Es decir, que como traders es importante aprender de nuestros errores y sobretodo no olvidarlos para no volver a cometerlos. A través de estas experiencias deberemos construir nuestro plan de trading e irlo mejorando cada día. Esto nos permitirá como una ayuda para salir adelante y no estancarnos en una misma estrategia y nivel de trading.

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La operativa en activos de los mercados financieros requiere conocimiento y amplia experiencia. Son productos complejos y en algunos casos apalancados cuyo uso puede dar lugar a pedidas severas en el capital, pudiendo superar las pérdidas el capital invertido, por tanto el inversor deberá comprobar que los activos en los que opera se adaptan a su perfil de inversión y asumir el riesgo de su propia operativa. Enbolsa.net no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa o indirecta, que pudiera resultar del uso de esta página web o de nuestros servicios. Los usuarios deben estar plenamente informados sobre los riesgos, gestión monetaria, apalancamiento y los gastos asociados con el trading en los mercados financieros.

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