Saludos desde Enbolsa.net.
El día de hoy os presentamos una reflexión personal acerca de los algoritmos los cuales cada vez son más empleados en el mundo del trading.
Los algoritmos estan cada vez más presentes en nuestra vida diaria, por ejemplo al contratar un seguro de vida o al postularse a un empleo y sobre todo en el mundo de las inversiones.
Aparentemente, se puede considerar que estos calculos por ordenador son medidas completamente objetivas que puede llegar a maximizar la rentabilidad de las inversiones seleccionando aquellos activos financieros que califiquen para maximizar la rentabilidad obtenida en un momento concreto.
No obstante, hay un sesgo humano detras, el cual si puede verse influenciado por sus propios pensamientos, con lo que la objetividad del algoritmo se vería comprometida.
Supongamos que a día de hoy realizamos el cálculo de un algoritmo para invertir en el mercado de acciones.
Es altamente probable que el algoritmo se equivoque y que pueda fomentar operaciones en empresas que no sean las más alcistas o que incluso se muevan en la dirección contraria a lo que segun el algoritmo debe de hacer al igual que discriminará a acciones con elevado potencial alcista.
Pero ¿a que es debido esto?
Esto se debe principalmente a que estos funcionan en base a datos históricos y aunque el mercado tiende a comportarse de la misma forma el mercado cambia continuamente y es en estos cambios cuando el algoritmo da sus principales fallos.
Además no podemos olvidar las preferencias que pueda tener el inversor que realice el algoritmo, ya que supongamos que la persona en cuestión siente una especial preferencia por las acciones del sector bancario y en su cálculo establece que las acciones de este sector tengan preferencia frente a las de otros sector.